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进口开证

进口开证是在国际贸易中,凡贸易合同规定进口货物需以信用证结算方式付款的,进口商须在合同规定的开证期限内,向进口方银行开出信用证。开证银行对外开出信用证后,是以开证行的信用对外作出有条件付款的承诺,只要出口方提交符合信用证要求的合格单据,开证行就得无条件地履行第一性付款责任。所以,在进口开证时,进口商除须交纳一定数额的开证费 (如开证金额的1.5‰不等)外,还需预交一定比例的进口开证保证金; 不少国家为了控制进口,节约外汇支出,进口商必须取得政府管理当局核发的“进口许可证”,方可对外开证。按照国际惯例,开证银行受理对外开出的信用证所列条款内容完全以进口商 (开证申请人)递交的“开证申请书”中所列条款为依据,至于“开证申请书”中所列条款与贸易合同内容是否一致,开证银行不必过问,亦不对其负责,以免在进口资金结算时发生意外纠缠,开证银行只对信用证内容负责。

申请

进口开证的业务流程,主要有以下几点:

1)进口商向银行所属各支行提交开证申请资料:加盖企业公章的开证申请书及开证申请人申明、合同(副本)、代理协议(如需)、外经贸委各类商品进口批件(如需)、外管局进口付汇备案表(如需)、购汇工作单、核销申报单、以及其它应需提交的单据。

新开证客户还需提交以下资料:加盖企业公章的对公单位基本情况表、企业进口付汇名录卡及协办员证(副本)、企业代码证(副本)、营业执照(区内企业还需提供外汇登记证)(副本)、贷款卡(副本)、预留印鉴。

2)银行按有关规定审核并落实相关资金:银行贷款/银行授信/保证金,手续齐备后向相应的国际业务部提交全套进口开证资料。

信用证

国际业务部审核无误并确认企业符合外管局有关的进口付汇分类管理后,承诺在一个工作日内开出信用证,并通过银行在出口商所在地的相关代理行(通知行)将信用证及时通知受益人。

3、对方通知行通知信用证,出口商向其银行交单并向银行寄单索汇。

4、银行收到单据并审单后将单据交换至分支行,通知客户付款/承兑赎单,并在规定的期限内对外付款/承兑/拒付。

单证相符情况下,银行将根据开证时落实的资金情况扣划企业相关账户对外承兑/付款;单证不符情况下,银行将不符点提示进口商,由其决定接受不符点或拒付。

特点

1、开证行负首要付款责任:信用证提供的是银行信用,而不是商业信用。

2、信用证是一项自足文件:信用证凭合同开立,但信用证一经开立,就是独立于合同以外的契约。

3、信用证业务是纯单据业务:银行处理业务只凭单据,不问货物。只要单证、单单一致,就必须付款。

4、信用证业务为国际贸易的买卖双方解决了在付款和交货上的信任和风险问题,也为双方提供了融资的便利。

5、信用证业务的一般遵循原则:国际商会跟单信用证统一规则600号(UCP600)。

好处

1、将银行信用引入贸易谈判,改善谈判地位。

2、帮助争取较低的购买价格或较长的付款期限。

3、解决双方交易初期彼此互不信任的问题。

4、减少资金占用。

5、改善现金流量。